インデックス投資｜主要テーマの解説・分析

はじめての比較・3ステップ

オルカンとS&P500、違いを知ってから体験する

30秒の結論：世界に広く投資するか、米国の大型株に絞るかの違いです。どちらも株式なので下がります。過去に増えた方が将来も有利とは限りません。

1 投資先は重なっている

オルカンにも米国株が含まれます。2本を組み合わせると、米国株への重なりが増えます。図の面積は構成比ではありません。

2 期間と条件を先にそろえる

共通期間：2018-10-31～2026-09-30。円建て・実ファンド・分配金再投資基準価額、運用費用内包・投資家課税前。追加の購入・換金費用と口数の端数は未考慮です。各ファンドの費用率や投資対象は異なり、為替リスクは残ります。設定前参考系列は使っていません。

累積は期間全体の変化、CAGRは2891日をACT/365.2425で年率換算した過去の値です。毎年同じだけ増えた実績でも、将来の期待利回りでもありません。基準価額の水準が低いだけで、有利な商品とは判断できません。

日次の公表カレンダー完全性を独立確認できていないため、日次最大下落・回復期間を「完全同条件」の横比較として認定していません。年初からの下落、年間騰落率、高値から安値までの下落は別の指標です。

オルカンの実ファンド表を読む ／ S&P500の系列・計算条件を読む

3 増え方だけでなく、下落と回復を考える

これは仮定の計算例です。42.9%は70円から100円への回復率で、下落予測や必要な運用利回りの推奨ではありません。

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ゲームは無料・登録不要。2018～2025年の実ファンド8期間を使い、現金50%・株式50%から始めます。2018年は部分期間で、各年の最初と最後の観測をつなぐゲーム内条件です。この表の100%保有・共通期間比較とは条件が異なり、商品推薦や理解度テストではありません。既存の進行・記録は初期化しません。