Asset Log · Fuentes y datos verificables
Metodología de análisis de datos
Estos métodos separan las series de índices, fondos reales y referencias, y permiten seguir las condiciones de cálculo.
Definir la serie
Se registran proveedor, índice o fondo, precio o rentabilidad total, bruto o neto, moneda, cobertura de divisa, historial real o simulación y fechas inicial y final. Un fondo incorpora gastos y diferencias de seguimiento. Comprar en JPY no elimina el riesgo de cambio. No se unen condiciones distintas sin identificarlas.
Fuentes y obtención
Se priorizan administradores de índices, gestoras, reguladores y bolsas. Fichas de producto, folletos, informes mensuales y CSV cumplen funciones diferentes. Se registran URL, retrieved_at, data_as_of, tamaño, filas y SHA-256. La huella identifica el archivo; no demuestra que los datos sean correctos. Si el proveedor modifica el historial, se conservan ambos registros y se recalcula.
Preparación
Se ordenan fechas y se comprueban duplicados, periodos ausentes, valores no positivos, columnas y unidades. El cierre mensual es la última observación disponible de día hábil, no una interpolación de festivos. Los datos de referencia usados para cubrir huecos permanecen separados del historial real.
Definiciones
Rentabilidad mensual = P(t) / P(t−1) − 1. Si falta el dato previo, el resultado queda vacío. Los cálculos utilizan valores sin redondear. La rentabilidad anual completa compara cierres consecutivos; no se inventa un año completo para el lanzamiento. Un año incompleto indica su fecha de corte.
CAGR = (P1 / P0)^(365.2425 / d) − 1, con d igual a los días naturales transcurridos. La volatilidad anualizada es la desviación estándar muestral de las rentabilidades mensuales × √12, indicando el tamaño de muestra. Incluye subidas. El drawdown máximo recorre la serie diaria y registra la mayor caída desde un máximo anterior, con fechas de pico, mínimo y recuperación; si no se recuperó, se indica expresamente.
Ejemplos y comparaciones
La inversión única compra la misma serie en la fecha inicial indicada. Las aportaciones periódicas acumulan participaciones a los precios especificados. Se explican impuestos, redondeos y costes de compra o reembolso, separando capital, valor final y resultado. No son resultados personales ni previsiones. Las comparaciones igualan fondos reales, moneda, tipo de rentabilidad y fechas comunes. Un historial común corto es una limitación; ordenar CAGR no establece una superioridad permanente.
Verificación y actualizaciones
Se comprueban filas, fechas y valores extremos del CSV; se recalculan rentabilidades, caídas y ejemplos de forma independiente. Las tablas se contrastan con los registros. La falta de fuente, corte, registro de obtención o huella del archivo impide superar la comprobación correspondiente. Las actualizaciones mensuales vuelven a obtener fuentes, revisan cambios históricos y recalculan. Las correcciones importantes quedan registradas. Cada artículo debe explicar su serie, periodo, supuestos y reglas específicas del índice.
Página original actualizada: 2026-09-03. Edición localizada revisada: 2026-09-11. Se explican métodos, no asesoramiento financiero individual.